JK彩票手机版:銀保監會:理財子公司應當定期報送凈資本監管報表

最新资讯 2019年09月20日 20:09

銀保監會:理財子公司應當定期報送凈資本監管報表

銀保監會:理財子公司應當定期報送凈資本監管報表

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一、制定出台《凈資本管理辦法》的背景和總體思路是什麼﹡↑◇?制定《凈資本管理辦法》的背景:一是理財子公司現行監管制度有明確要求﹡⌒。《理財子公司辦法》第45條明確規定「銀行理財子公司應當遵守凈資本監管要求△△△。相關監管規定由國務院銀行業監督管理機構另行制定」⊿△。二是與同類資管機構監管要求保持一致♂。2010年以來∵,原銀監會發佈實施了《信託公司凈資本管理辦法》π↑,證監會也先後發佈了證券公司、基金管理公司子公司等多項凈資本監管制度∟。因此☆,對理財子公司實施凈資本管理?,有利於與同類資管機構監管要求保持一致⊙?⌒,確保公平競爭∟﹡♀。三是促進理財子公司穩健開展業務﹡。建立與理財子公司業務模式和風險特徵相適應的凈資本管理制度┊┊,通過凈資本約束◇〇⊿,引導其根據自身實力開展業務⊙△,避免追求盲目擴張♀﹡,促進理財子公司規範健康發展☆⊿□。

制定《凈資本管理辦法》的總體思路:落實《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》和《理財子公司辦法》等制度規則⌒⊿⌒,充分借鑒同類資管機構的凈資本監管要求△◇┊,結合理財子公司的特點∵,通過凈資本管理約束◇,引導理財子公司樹立審慎經營理念﹡▽,堅持業務發展與自身經營管理能力相匹配;確保同類資管機構公平競爭??,防範監管套利△π⌒,促進我國資管行業健康有序發展☆π↑。

三、理財子公司凈資本管理的計算要求和監管標準是什麼⊿⊿?理財子公司凈資本管理主要包括凈資本、風險資本以及凈資本監管標準等三方面內容☆。(一)關於凈資本凈資本計算公式為:凈資本=凈資產-∑(應收賬款餘額×扣減比例)-∑(其他資產餘額×扣減比例)-或有負債調整項目+/-國務院銀行業監督管理機構認定的其他調整項目?π◇。

自有資金投資風險資本:根據《理財子公司辦法》規定的自有資金投資範圍┊↑,對現金及銀行存款、拆放同業、固定收益類證券和本公司發行的理財產品等4類資產計算對應的資本要求↑。

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(三)關於凈資本監管標準理財子公司凈資本管理應當符合以下兩方面標準:一是凈資本不得低於5億元人民幣∴∴,且不得低於凈資產的40%;二是凈資本不得低於風險資本π⊿,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平♂♀♂。

中國銀保監會有關部門負責人就《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)(徵求意見稿)》答記者問為加強對商業銀行理財子公司(以下簡稱理財子公司)的監督管理﹡∟,促進其安全穩健運行〇⊙,保護投資者合法權益◇⌒↑,銀保監會起草了《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)(徵求意見稿)》(以下簡稱《凈資本管理辦法》)□,擬作為《商業銀行理財子公司管理辦法》(以下簡稱《理財子公司辦法》)配套監管制度適時發佈實施⌒♀∴。銀保監會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問◇∴。

四、《凈資本管理辦法》還提出了哪些監管要求〇♂?一是落實主體責任☆。規定理財子公司董事會承擔本公司凈資本管理的最終責任⌒□,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作♀△☆,至少每季度將凈資本管理情況向董事會書面報告一次⊙☆↑。二是明確監管報表要求∟。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表﹡↑□,並對相關報表的真實性、準確性、完整性負責⊙。三是明確重大事項報告責任⌒。理財子公司凈資本、凈資本與凈資產的比例、凈資本與風險資本的比例等指標與上個報告期末相比變化超過20%或不符合監管標準的◇,應當向銀行業監督管理機構書面報告﹡▽□,並說明原因π。四是明確信息披露要求□┊♂。理財子公司應當在年度報告中披露凈資本管理情況♂。五是規定監管措施▽。對於不符合凈資本管理要求的理財子公司π﹡,銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施?﹡⌒。

(二)關於風險資本風險資本計算公式為:風險資本=∑(自有資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(理財資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(其他各項業務餘額×風險係數)♂。

風險係數是指對於理財子公司的自有資金投資、理財業務及其他業務□π⊿,依照國務院銀行業監督管理機構規定┊,對各類資產賦予的相應權重π。理財資金投資資產為按照穿透原則確定的底層資產(公募證券投資基金除外)〇♂。風險係數具體數值參考了同類資管機構的係數設定↑〇,並結合理財子公司實際情況對部分風險係數進行了相應調整∵。

二、《凈資本管理辦法》的總體結構是什麼┊π♂?《凈資本管理辦法》共四章20條⊙。第一章「總則」〇π﹡,主要規定了理財子公司凈資本管理的總體要求、管理責任和監管主體;第二章「凈資本監管標準」↑□♂,主要規定了凈資本、風險資本的計算要求和監管標準;第三章「監督管理」⌒☆,主要規定了監管報表、信息披露、監管措施等方面要求;第四章「附則」∴,規定相關解釋權、實施時間等﹡。

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理財業務對應的資本:對理財產品投資主要涉及的現金及銀行存款等、固定收益類證券、非標準化債權類資產、股票、未上市企業股權、衍生產品、商品類資產、公募證券投資基金等11類資產計算對應的資本要求﹡π⊙。

理財子公司凈資本計算表的項目設定及扣減比例┊□,主要參照了基金管理公司子公司、證券公司、信託公司等同類資管機構的相關監管規定▽⌒,具體包括:應收賬款扣減、其他資產扣減、或有負債扣減和監管認定的其他調整項目等◇?〇。

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